Зона фокуса роли
– Разбор кейсов мошенничества и подозрительных операций (инциденты, расследования, решения).
– Работа с запросами банков/платёжных партнёров, подготовка ответов и пакетов документов.
– Взаимодействие с правоохранительными органами по запросам (в рамках регламента).
– Построение надёжной системы комплайенса/антифрода: правила, контроль, метрики, улучшения.
– Подготовка отчётности/уведомлений/регулярных отчётов для регулятора (в зависимости от юрисдикции и статуса).
Требования
– Практический опыт 2–4+ года в AML/финмониторинге/антифроде/комплайенсе (финтех, платёжки, банк, процессинг, крипто — релевантно).
– Умение вести расследования: фиксация фактов, причинно-следственные связи, работа с логами/выписками/техническими артефактами.
– Опыт работы с банковскими запросами и/или запросами госорганов: сроки, формат, доказательная база, аккуратность.
– Сильные навыки документов: служебные записки, ответы, отчётность, внутренние регламенты.
– Системность: выстраивать процесс, метрики, контроль качества, обучать команду.
Плюс
– Опыт построения мониторинга/сценариев (или постановка задач аналитикам/разработке).
– Понимание типологий мошенничества в платежах: “дропы”, социальная инженерия, QR/ссылки, подмены реквизитов, “мулы”, P2P-риски.
– Руководство небольшой командой AML/Fraud или координация операционистов.