Главный эксперт Службы финансового мониторинга
Обязанности:
– оценка клиентов и их контрактов на предмет возможности исполнения трансграничных платежей с использованием бизнес правил и требований группы “Deniz & Emirates NBD”, а также национальных ограничений.
– проверка источников происхождения средств клиентов непосредственно перед исполнением трансграничных платежей, документирование процесса выполненных проверок;
– подготовка материалов и оформление аналитических заключений по результатам стандартной/углубленной оценки клиента и его активности по счетам, открытым в Банке (Customer Due Diligence (CDD) and Enhanced Due Diligence (EDD));
– выполнение оценки деловой репутации контрагентов, анализ клиентской активности по счетам, сбор информации из открытых источников, подготовка материалов для формирование собственной оценки, документирование процесса оценки и заполнение чек листов (Know your customer`s customer (KYCC));
– подготовка ответов на запросы материнской компании по клиенту/платежу на английском языке;
– проведение мониторинга оценки рисков совершения клиентом операций в целях ОД/ФТ;
– проведение мониторинга операций клиентов Банка на предмет выявления операций обязательного контроля и схем необычных операций (сделок);
– подготовка и последующий контроль операций обязательного контроля для предоставления информации в Уполномоченный орган;
– проведение расследований по необычным операциям/сделкам;
– настройка и актуализация технических настроек в системе для автоматизации вышеуказанных задач, работа по описанию бизнес требований к процессу и мониторинг их выполнения;
– подготовка предложений по совершенствованию автоматизации банковских процессов в области ПОД/ФТ;
– подготовка предложение по внесению изменений во внутренние документы Банка в части функциональных обязанностей и выполняемых процедур контроля.
– замещение коллег из команды в период отпуска/болезни;
Требования:
Отличные знания следующих документов:
– Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Положения Банка России № 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Положения Банка России № 860-П “О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации, филиала иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и экстремистской деятельности”, а также нормативных/ненормативных правовых актов Банка России, Росфинмониторинга, изданных в целях реализации указанных требований;
– Указов Президента РФ о специальных экономических мерах (контр санкционный комплаенс);
– Предписаний Банка России (относительно трансграничных платежей в рублях и иностранной валюте) по отдельным категориям клиентов;
– Федерального закона № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».
– внимательность к деталям;
– свободное владение офисным пакетом (Excel, Word, Power Point, Access (сводные таблицы, формулы, и т.п.));
– уверенное владение английским для ответов на запросы материнской компании (устно/письменно);
– знание системы Флекстера AML (разработчик Диасофт);
– понимание сервисов xCompliance и порядка их использования.
– Наличие сертификатов ACAMS/ACFCS/ACFE международных сертифицирующих центров (большой ПЛЮС).
Условия:
– официальное трудоустройство;
– комфортный офис в районе м. 1905 года;
– доплата питания;
– ДМС (бизнес);
– профессиональная команда и дружный коллектив;
– возможности профессионального и карьерного роста.